RPAで保険業界の業務効率化！自動化のメリットや活用事例を解説

保険業界では膨大な事務作業に追われ、業務効率化が課題となっています。そんな中、RPAによる業務自動化が注目されています。RPAを導入することで、契約手続きや保険金の支払いなど定型業務を自動化し、業務の効率化と品質向上を実現できます。

この記事では、RPAで自動化できることや導入メリットについて詳しく解説します。RPAを活用して、保険業界の課題解決と生産性向上を目指しましょう。

保険業界におけるRPAの必要性

RPAとは、ソフトウェアロボットを使って業務を自動化するDXツールです。RPAを活用することで、これまで人の手で行っていた定型的な作業を自動化でき、業務の効率化と品質向上が期待できます。

保険業界では契約手続きや保険金の支払いなど、膨大な事務作業が発生しています。これらの業務をRPAで自動化することで人的ミスを防ぎ、業務の正確性と迅速性を高めることができるのです。

ここでは保険業界が抱える課題や、RPAを導入して自動化できることについて詳しく見ていきましょう。

関連記事：RPAとは？意味や導入事例を簡単にわかりやすく解説！

RPAによる業務自動化が必要とされる背景

近年、少子高齢化による労働力不足が深刻化しており、保険業界も例外ではありません。限られた人員でこれまで以上の業務を遂行するには、業務の効率化が不可欠です。

DXの推進が叫ばれる中、保険業界でもRPAの活用が急務となっています。保険業界の課題解決に、RPAは欠かせないツールといえるでしょう。

RPAを活用することで、人を増やすことなく業務を遂行することが可能になります。定型的な作業をRPAに任せることで、人はより付加価値の高い業務に注力できるようになるのです。

保険業界が抱える課題とは

保険業界には、以下のような課題があります。

• 手作業が多くデジタル化が遅れている
• 厳格な規制への対応が求められる
• 少子高齢化によって新規顧客の獲得が難しい

こうした課題に対処するためには、業務の効率化と自動化が不可欠です。しかし、人手不足の影響で、思うように対応が進まないのが現状です。

特に、契約手続きや保険金の支払いなどの業務は手作業で行われることが多く、非効率な部分が多く見られます。また、保険業界特有の厳しい規制への対応にも、多くの人手が割かれています。

顧客ニーズに合わせた商品開発や、きめ細やかな顧客対応が求められる中、人手不足は大きな足かせとなっているのです。

このような背景から、保険業界の課題解決に向けてRPAへの期待が高まっています。

保険業界にRPAを導入して自動化できること

保険業界はRPAを導入することで、さまざまな業務を自動化できます。特に、アンダーライティングやリスク評価、顧客データ・ポリシー管理、クレーム処理などの業務は、RPAによる自動化の効果が大きいといえます。

RPAを活用することで、これまで人の手で行っていた定型的な作業を自動化し、業務の効率化と品質向上を図れます。また人的ミスを防ぐことで、業務の正確性を高めることも可能です。

以下から、保険業界でRPAを導入して自動化できる具体的な業務について、詳しく見ていきましょう。

アンダーライティングやリスク評価の自動化

アンダーライティングは、保険の契約時における引き受け可否の判断や、引受条件、保険金額、保険料率などを決める一連の業務のことです。これらの業務は、これまでアンダーライターが手動で行っていましたが、RPAを導入することで自動化が可能になります。

具体的には、RPAを活用してデータ収集や分析のプロセスを自動化することで、リスク評価の速度と正確性が向上します。これにより、より迅速な保険契約の提供が可能になるのです。

以下は、アンダーライティング・リスク評価の自動化フローの一例です。

1. 顧客情報の収集と入力
2. リスク評価に必要なデータの抽出と分析
3. リスクの評価と引受条件の決定
4. 保険料の算出
5. 契約書の作成と発行

RPAを活用することで一連の業務を自動化し、効率化を図れます。

顧客データ・ポリシー管理の自動化

保険業界では、顧客情報の管理やポリシーの発行・更新など、データ管理に関する作業も多く発生します。こうした作業もRPAを導入することで、自動化が可能です。

例えば、以下のような作業を自動化できます。

• 顧客情報の入力、更新、検索などのデータ管理作業
• ポリシーの発行、更新、キャンセルなどの管理(規制遵守のための文書処理も含む)

RPAを活用してこれらの作業を自動化することで、業務効率を大幅に向上できます。また、データの一貫性と正確性も向上するため、業務の質の向上にもつながります。

特に、保険業界では顧客データの管理が非常に重要です。契約者情報や保険金の支払い履歴など、大量の顧客データを正確に管理する必要があります。RPAを導入することで、これらのデータ管理作業を自動化し、人的ミスを防げます。

クレーム処理の自動化

保険金の支払いに関するクレーム処理も、RPAを導入することで自動化が可能です。クレームの登録から文書の整理、損害評価などのプロセスを自動化することで、手作業によるエラーを削減し、処理時間を短縮できます。

以下は、クレーム処理の自動化フローの一例です。

1. クレームの受付と登録
2. 必要書類の確認と整理
3. 損害の評価と保険金額の算出
4. 保険金の支払い手続き
5. 顧客への連絡とフォローアップ

このようにRPAを活用してクレーム処理を自動化することで、業務の効率化と品質向上を図れます。また迅速なクレーム処理は、顧客満足度の向上にもつながります。

関連記事：RPAでできること・できないことを導入事例で解説！

保険業界でRPAを導入するメリット

保険業界ではRPAを導入することで、以下のようなメリットが期待できます。

• ヒューマンエラーを防止できる
• 顧客対応のレスポンスが早くなる
• 従業員の生産性が向上する

特に、手作業で行っていた定型業務を自動化することで、業務の効率化と品質向上を実現できます。

以下から、保険業界におけるRPA導入メリットについて、詳しく見ていきましょう。

ヒューマンエラーを防止できる

保険業界は規制が厳しく、正確な業務遂行が求められます。しかし手作業での業務では、どうしてもヒューマンエラーが発生してしまいます。

RPAを導入することで一連の業務を正確に行うことができ、人的ミスを大幅に減らせます。これにより確認作業に注力することができ、コンプライアンスの維持にも貢献できるのです。

またRPAを活用することで、レポート作成なども自動化できます。保険業界では規制遵守のための正確な報告が求められますが、RPAなら確実に行うことができるでしょう。

顧客対応のレスポンスが早くなる

RPAを導入することで、データ処理やクレーム処理を迅速に行えます。これにより、顧客からの問い合わせや申請に対するレスポンスタイムを大幅に短縮可能です。

迅速な対応は、顧客満足度の向上につながります。保険に関する手続きは顧客にとって重要な案件であり、スムーズな対応が求められます。RPAを活用することで、顧客満足度の高いサービスを提供できるでしょう。

また、RPAは24時間365日稼働できるため、営業時間外の対応も可能です。これにより顧客の利便性が向上し、さらなる顧客満足度の向上が期待できます。

従業員の生産性が向上する

保険業界では、定型業務に多くの時間が割かれています。RPAを導入することで、定型業務を自動化し、従業員の負担を大幅に軽減可能です。

従来、定型業務に費やしていた時間をより価値の高い業務に充てることができるようになり、一人ひとりの生産性が向上し、組織全体の効率化を図ることができるのです。

また、RPAは単純作業の自動化だけでなく、複数の部門にまたがる業務の自動化にも対応できます。業務プロセスを見直し、RPAを活用して最適化を図ることで、組織全体の生産性を大きく向上させられるでしょう。

関連記事：RPA導入のメリットとは？デメリットや導入効果が出た事例も解説

保険業界でRPAを導入する流れ

保険業界でRPAを導入する際の流れは、以下の通りです。

以上のステップを踏まえ、計画的にRPAの導入を進めることが、保険業界でRPAを成功させるポイントです。

関連記事：RPAシナリオとは？初心者でも作成できる手順例やポイントを解説

保険業界でRPAの導入を成功させるポイント

保険業界でRPAの導入を成功させるには、以下のようなポイントを確認しましょう。

• 現場レベルで使えること
• 導入後のサポートが手厚いこと

それぞれのポイントについて、詳しく解説していきます。

非IT部門など初めて触る人でも使えるか

RPAは現場の業務効率化に大きく貢献する技術ですが、使いこなせなければ、その効果は限定的なものになってしまいます。

RPAは製品によって操作性や使い勝手に差があるため、非IT部門など初めて触る人でも使いこなせるかどうかが重要なポイントです。

営業部門や事務部門など、ITに詳しくない社員でもスムーズに使えるよう、直感的に操作できるインターフェースを備えたツールを選びましょう。また社内でRPAの利用方法を共有し、教育する体制を整えることも重要です。

担当者付きの手厚いサポートがあるか

RPAを初めて導入する際には、わからないことやトラブルが多く発生するものです。そんな時に頼りになるのが、RPAベンダーのサポートです。導入前の相談から、導入後の運用・保守まで、手厚いサポートを提供してくれるベンダーを選びましょう。

特に、専任の担当者が付いてくれるサポート体制は心強いものです。RPAに詳しい担当者が、導入時の設定や運用方法についてアドバイスしてくれるため、スムーズに導入を進められます。また、トラブルが発生した際にも、迅速に対応してもらえるため安心です。

関連記事：
なぜRPAは意味ない・役に立たないと言われるのか？
RPAの導入は失敗しやすい？失敗事例からみる成功のポイント
これでRPAの社内展開・全社展開が加速する？成功プロセスを徹底解説

保険業界でRPAを導入するならBizteX robopがおすすめ

BizteXでは、保健業界でも活用できるRPA「BizteX robop」を提供しています。基本的な操作が約2時間で覚えられるため、操作の習得に困ることはほとんどありません。実際に、導入企業の約7割が現場部門で活用しています。

また、初心者でも理解しやすい学習プログラムや、専任担当者による手厚いサポート、運用代行も提供しているため、困ったときにもすぐに解決できます。

デスクトップ型RPAのため、「自社開発ツール」や「独自の管理画面」といったレガシーシステムにも対応しています。

RPA「BizteX robop」の導入事例

BizteX robopで費用対効果が大きく出た導入事例をいくつかご紹介します。

紹介する事例は実際にインタビューも行っています。より詳しく知りたい方は、ぜひインタビュー記事もご覧ください。

関連記事：RPA「BizteX robop」の導入事例まとめ

顧客対応の質が大きく向上した成功事例

川西ほんわか訪問診療クリニックのBizteX robop導入事例です。 毎月、約200名の患者情報を1名あたり3〜4つの書類へ手作業でまとめており、50時間ほどかかっていました。

この書類作成業務をBizteX robopで自動化しました。

600枚以上の書類作成業務を全て自動化したことで、より患者さんへのフォローアップにリソースを割けるようになりました。

▼こちらの導入事例の本編は下記よりご覧ください。
医療関連書類やリスト作成業務の自動化で月50時間の作業時間を削減【川西ほんわか訪問診療クリニック】

40万円/月のコスト削減に成功した事例

日本リビング保証株式会社のBizteX robop導入事例です。

これまでは、お客様からの申し込みメールを受信し、その内容を基幹システムへ登録する業務を手作業で行っており、不定期に届くメール対応に追われていました。

この申し込み処理業務を、BizteX robopとiPaaS「BizteX Connect」の二つを導入することで自動化しました。

お客様からの申し込みメールは、システム連携を自動で行うBizteX Connectで自動検知し、その後の社内システムへの登録作業はBizteX robopで自動化しています。RPAによる自動化作業中はPCで他の作業ができないため、このようにiPaaSと組み合わせると自動化フローがスムーズに進みます。

これらを含めた複数業務の自動化によって、一部署だけで月40万円近くのコスト削減を実現しました。

▼こちらの導入事例の本編は下記よりご覧ください。
申込み処理や見積書作成・送付業務の自動化で年間約480万円のコスト削減を実現【日本リビング保証株式会社】

＞＞iPaaS「BizteX Connect」についてはこちらの資料をご覧ください。

関連記事：iPaaS(アイパース)とは？メリットや活用事例をわかりやすく解説

BizteX robopでは2週間の無料トライアルが行えます。上記のような自動化も無料期間に試してみましょう。

保険業界でもRPAで業務自動化

保険業界では、RPAを導入することで契約手続きや保険金の支払いなど、膨大な事務作業を自動化できます。業務の効率化と品質向上が期待でき、ヒューマンエラーの防止や顧客対応の迅速化、従業員の生産性向上などのメリットがあります。

RPAの導入を成功させるには、使いやすいツールの選定と手厚いサポート体制が重要です。保険業界が抱える課題を解決するためにも、積極的にRPAを活用していきましょう。