コンプライアンスチェックとは？実務のポイントとAI活用法を解説

事業拡大に伴い取引先が急増する中、限られたリソースでのコンプライアンスチェックは決して目を逸らしてはいけない経営課題です。本記事では特に、取引開始前後に行う「取引先（サードパーティ）のチェック」を中心に解説します。

実務担当者が直面する「リスク判断」の重圧や膨大な調査工数を解消するため、判断すべき具体的な基準から最新AIを活用した効率化の手法まで網羅的にまとめました。リスク管理と業務効率化を両立させたい担当者・経営者の方は、ぜひ参考にしてください。

コンプライアンスチェックとは？基礎知識と企業に求められる必要性

コンプライアンスチェックは、取引開始前に対象企業の健全性を確認するプロセスです。これは単なる事務作業ではなく、企業の社会的信用を維持し、組織を守るための重要な防衛策です。

特に成長期の企業こそ、反社チェックを含めた属人的な判断に頼らない組織的な体制構築が求められます。

コンプライアンス（法令遵守）との違い・位置づけ

コンプライアンスは、法令順守を指しますが、近年では他にも企業倫理、社内規程や環境保全などのより広範なルール順守を指しています。

取引先のコンプライアンスチェックは、新規の取引先や継続して取引を行う企業に対し、その順守状況を具体的に確認する作業です。自社が間接的に法令違反に加担する「取引先リスク」を未然に防ぐ役割を担います。これは企業の健全性を担保し、持続的な成長を支えるためには不可欠です。

実施しない場合の主なリスク（信用毀損・法的責任）

取引先チェック体制の不備は、深刻なガバナンスリスクを招きます。暴力団排除条例違反などと判断されるリスクに加え、不祥事発覚による取引停止や企業イメージの毀損は売上の減少や社会的信頼を大きく損なう事態に直結します。

また、取引先チェックを怠ることで、上場審査や資金調達にも致命的な悪影響を及ぼします。

調査対象者の範囲：企業が必ずおさえるべき実務的なポイント

適切なリスク管理には、調査対象の範囲を正しく設定することも肝要です。社内の調査要領に基づき、新規・既存を問わず抜け漏れのない運用を目指しましょう。

新規取引先だけでなく「既存顧客・役員・従業員」も

調査対象は新規取引先に限りません。既存の顧客、役員、さらには従業員など、自社と接点をもつ全ての組織・人が対象となります。

また、取引開始時だけでなく定期的な再チェックを実施し、属性の変化や不祥事の有無を継続的に監視することが実務上の重要なポイントとなります。

コンプライアンスチェックで確認される主なチェック項目

実務において「何を確認すべきか」という基準を明確にすることは、判断の迷いを減らす鍵となります。コンプライアンスチェックでは、反社会的勢力との関わりだけでなく、多角的な視点からリスクを評価する必要があります。

ここでは、組織として最低限おさえておくべき主要なチェック項目と、実務での判断基準を整理します。

実務でおさえるべき４つのリスクカテゴリ

適切なリスク管理のためには、以下の４つの観点から対象を精査することが推奨されます。

• 反社会的勢力：暴力団関係者などの属性や不当要求などの行為要件
• 法令・行政処分：労働法違反、独占禁止法違反、過去の訴訟歴や不祥事
• 財務・信用不安：支払遅延、倒産の兆候、役員の不自然な頻繁交代
• セキュリティ：情報漏えい事故の履歴、SNS等での炎上、内部不正

実務で役立つ判断基準と証跡の残し方

具体的な調査方法としてはGoogle検索や新聞記事データベースの活用があります。検索時は「会社名＋ネガティブキーワード」を組み合わせ、社内ルールで定義した検索上位の一定件数を精査します。

単に調べるだけでなく、どのような基準で「問題なし」としたかの証拠を残すことが重要です。客観的な判断基準を設けることで、担当者の迷いを軽減し、精度の高い運用が可能になります。

一般的なコンプライアンスチェックの流れ（基本フロー）

網羅性の高いチェックには、標準的な業務フローの理解が必要です。情報収集から記録、承認にいたるまでの基本的なステップを確認しましょう。

情報収集（Web／公的情報／ニュース等）

まずは網羅的な情報収集から始まります。Web検索に加え、新聞記事データベース、商業登記簿、信用調査機関のレポートなどを活用します。

複数の情報源を組み合わせることで、一面的な情報に惑わされず、多角的に対象を把握できます。この一次調査の範囲を広げることが、リスクの見落としを防ぐ第一歩となります。

ネガティブ情報の確認・一次判断

収集したデータから、不良情報を示す情報がないかを精査します。判断に迷う情報がある場合は、独断せずに主管部門へ報告する体制が重要です。

しかし、実務担当者にとってはこの「情報の真偽を見極めるプロセス」こそが最も時間を要する工程です。専門知識がない場合の大きな不安要素ともなっており、現場の判断コストをいかに抑えるかが、重要なポイントです。

「もしも」の時に会社を守る、確かな記録の残し方

調査結果はチェックシートや検索画面のスクリーンショットとともに記録し、責任者の承認を得ます。これは将来の監査やトラブル時に「会社として適切に調査した」ことを証明する大切な記録になります。

誰がいつ、どのような根拠で判断したのかを後から確認できるようにしておくことが、組織的な防衛力を高めることにつながります。

人によるコンプライアンスチェックが抱える課題

従来の人によるチェックでは作業に伴う課題が企業成長の足かせとなる場合があります。実務担当者が直面する具体的な課題を確認し、対策を検討しましょう。

調査工数が膨らむ（情報収集のばらつきとノイズ）

人による検索では、同姓同名の別人のニュースや、社名の一部が含まれるだけの検索意図と無関係なノイズ情報が大量にヒットしてしまうため、真偽の判断に膨大な時間がかかります。

これら一つひとつの中身を確認し、自社と無関係であることを突き止める作業には多大な労力が必要です。取引件数が増えるにつれて調査工数は雪だるま式に増えていき、本来注力すべきコア業務を圧迫する深刻な問題となります。

判断が属人化しやすい（基準が揺れる／引き継げない）

情報の精査が担当者の知識や経験に依存することも大きな課題です。明確な基準がないと、人によって判断が揺れたり、解釈が異なったりしてしまいます。

このような属人化した体制では、担当者不在時に対応が止まるだけでなく、後任への引き継ぎも困難になります。組織として一貫した評価が下せない状態は、ガバナンスの観点からも大きなリスクです。

抜け漏れ・再調査が起きやすい（記録が残らない、など）

手作業による記録は、人的ミスや抜け漏れを避けられません。必要な証拠が保存されていないと、あとの監査で体制不備を指摘されるリスクがあります。

また、既存顧客の定期的な再チェックも、担当者のリソース不足から後回しになりがちです。結果として、事後的な不祥事の見落としを招く可能性が高まります。

判断の負担を減らすための考え方（標準化・仕組み化）

現場の負担を軽減しつつ精度を高めるには、仕組みで解決するアプローチが有効です。近年、テクノロジーの進化により、AIを活用したコンプライアンスチェックサービスが急速に普及しています。ここでは、なぜAIがこの業務に適しているのか、導入のポイントとともに解説します。

判断基準の“統一”と“記録”が最初の一歩

まずは、誰が担当しても同じ結果が出るように判断基準を統一することが重要です。どの媒体で、どのキーワードを使い、どのような情報が出たらリスクとみなすかを明確に定義します。その過程を自動的に記録・保管する仕組みを整えることで、属人化の課題を取り除くことができます。

客観的な指標に基づいた運用構築が、安心感のある取引先チェック体制への第一歩となります。

AIによる「一次仕分け」で、判断にかかる時間を劇的に削減する

従来のフローで最も負担が大きかったのは、大量の検索結果から無関係な情報を除外し、リスクの有無を一つずつ確認する「一次判断」の工程です。この領域こそ、AIが最も得意とする分野です。

AIは、人間が数時間かけて行っていた情報の網羅的な収集や、同姓同名の別人といった無関係な情報の切り分けを、わずか数秒で実行できます。こうした労力のかかる「一次仕分け」をAIに任せることで、実務担当者はAIが抽出した重要情報の最終判断だけに集中できるようになります。

リソースが限られる企業こそ、AIに単純作業を任せ、人間にしかできない高度な意思決定にリソースを割く体制づくりが最適です。

BizteX ComplaAI でコンプライアンスチェックを効率化

BizteX ComplaAIは、取引先のコンプライアンスチェックにおける情報収集〜一次整理〜確認までを支援するサービスです。都度Web検索で関連情報を収集し、検索結果を要約。

さらに当社独自のアルゴリズムにより、インターネット上の記事リスクを5段階で判定し、担当者が確認すべきポイントを整理しやすくします。判断の根拠となるページも表示されるため、AI任せにせず目視で確認・深掘りできる設計です。

• 一次整理（5段階判定）：記事リスクを段階表示し、確認対象の優先度付けを支援
• 要約＋根拠確認：検索結果を要約しつつ、証拠となるページを提示して判断を補助
• 追加調査・管理：必要に応じてチャットで追加調査し、チェック結果を一覧で管理

特に、取引先の増加でチェック件数が増えている場合や、判断基準・記録が属人化している場合に、効果が出やすいです。取引先の増加でチェック件数が増えても、確認すべき情報を整理しながら、判断と記録の運用を標準化して回しやすくなります。

よくある質問（FAQ）

コンプライアンスチェックはどの程度の頻度で行うべきですか？

新規取引開始時は必須ですが、既存の取引先に対しても「年１回」程度の定期的な再チェックを行うのが一般的です。状況は変化するため、継続的なモニタリングが組織を守る鍵となります。

チェックの結果、リスクがありそうな企業はどのように対応すればよいですか？

即座に取引停止を判断するのではなく、情報の「真偽」と「自社への影響度」を精査します。同姓同名の別人ではないか、過去の事案であれば改善されているかを確認し、最終的には組織として意思決定を行います。

専門知識がないため、情報の「真偽」を判断するのが不安です。

客観的な判断基準を社内で共有することが大切です。BizteX ComplaAIのように、AIがリスクを５段階で提示してくれるツールを活用すれば、専門的な知見を補いながら一定の基準で判断できるようになります。

BizteX ComplaAIを導入することで、具体的にどの作業が楽になりますか？

情報の収集と、大量の検索結果から無関係なものを省く「一次仕分け」の時間がなくなります。これまで時間を要していた作業が数分で完了するため、担当者は最終的な「意思決定」にのみ注力できるようになります。

ツールの導入コストが心配です。コストをかけずに始められますか？

はい、フリープラン（¥0）があり、コストをかけずに基本的なAI検索機能と閲覧機能をご利用いただけます。まずは無料でAIによるチェック効率と精度をお確かめください。フリープランのご利用を通じて、ツールの必要性を感じていただくことで、導入への納得感が得られます。

※フリープラン（¥0）はリリースキャンペーン適用期間中のみご利用いただけます

まとめ

コンプライアンスチェックは、法令遵守だけでなく組織を守るための不可欠な経営課題です。人による検索や判断は実務担当者の労力を大きく奪い、属人化や見落としのリスクを孕んでいます。

これからの時代は、BizteX ComplaAIのようなAIエージェントを活用し、判断への労力を最小化しながら正確性を高める仕組み作りが重要です。

現状のリスクを認識し、それにかかる工数を踏まえ、AIによる効率化を検討することから始めてみてはいかがでしょうか。